【政策法規(guī)】關(guān)于印發(fā)《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)管分類評(píng)級(jí)暫行辦法》的通知
發(fā)布時(shí)間：2023-01-18 15:30
各市（州）金融工作辦公室，長白山管委會(huì)金融工作辦公室，梅河口市金融工作辦公室，各縣（市、區(qū)）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門，各融資擔(dān)保、再擔(dān)保機(jī)構(gòu)：
為加強(qiáng)融資擔(dān)保公司監(jiān)管，建立完善融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，提高監(jiān)管科學(xué)性、有效性和針對(duì)性，依據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第683號(hào)）《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》（吉金局文〔2021〕356號(hào)）等相關(guān)監(jiān)管要求，吉林省地方金融監(jiān)督管理局研究制定了《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)管分類評(píng)級(jí)暫行辦法》。現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
吉林省地方金融監(jiān)督管理局
2023年1月12日
（此件主動(dòng)公開）
吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)管分類評(píng)級(jí)暫行辦法
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)融資擔(dān)保公司監(jiān)管，建立完善融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，提高監(jiān)管科學(xué)性、有效性和針對(duì)性，根據(jù)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令第683號(hào)）《吉林省融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》及相關(guān)法規(guī)制度，結(jié)合我省行業(yè)發(fā)展實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資擔(dān)保公司，是指在吉林省內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
第三條 本辦法所稱分類評(píng)級(jí)，是指吉林省地方金融監(jiān)督管理局（以下簡稱“省地方金融監(jiān)管局”）、市（州）及以下融資擔(dān)保監(jiān)管部門(以下簡稱“監(jiān)管部門”)根據(jù)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)的數(shù)據(jù)，綜合運(yùn)用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管、信用評(píng)級(jí)、征信平臺(tái)等渠道獲取的信息對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行年度監(jiān)管評(píng)價(jià)，并實(shí)施針對(duì)性分類分級(jí)監(jiān)管。
第四條 融資擔(dān)保公司根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行數(shù)據(jù)填報(bào)，將填報(bào)結(jié)果及相關(guān)資料報(bào)市（州）及以下監(jiān)管部門，公司股東、法定代表人應(yīng)對(duì)公司填報(bào)結(jié)果承擔(dān)法律責(zé)任。市（州）監(jiān)管部門每年對(duì)轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司進(jìn)行資料匯總并提出分類評(píng)級(jí)建議，報(bào)省地方金融監(jiān)管局評(píng)定。
第五條 融資擔(dān)保公司分類評(píng)級(jí)原則上每年進(jìn)行一次，市（州）及以下監(jiān)管部門可根據(jù)日常監(jiān)管獲得的信息，每季度末對(duì)年度評(píng)價(jià)結(jié)果和監(jiān)管措施作出相應(yīng)的調(diào)整，報(bào)省地方金融監(jiān)管局審定。
第六條 當(dāng)融資擔(dān)保公司發(fā)生重大變化時(shí)，市（州）及以下監(jiān)管部門應(yīng)即時(shí)調(diào)整融資擔(dān)保公司的分類級(jí)別和監(jiān)管措施，并上報(bào)省地方金融監(jiān)管局。
第七條 分類評(píng)級(jí)工作由省地方金融監(jiān)管局牽頭，市（州）及以下監(jiān)管部門配合組織實(shí)施。參與評(píng)級(jí)工作的人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，在工作中堅(jiān)持原則、遵紀(jì)守法、勤勉盡責(zé)。
第二章 分類評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)
第八條 省地方金融監(jiān)管局會(huì)同市（州）及以下監(jiān)管部門依據(jù)公司治理、合規(guī)經(jīng)營、業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)防范等監(jiān)測指標(biāo)和現(xiàn)場監(jiān)管及非現(xiàn)場監(jiān)管中掌握的信息對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行分類。
第九條 按照監(jiān)測指標(biāo)得分確定分級(jí)評(píng)價(jià)類別，由高到低評(píng)為5類。評(píng)價(jià)得分滿分為100分，得分高于90分（含90分）評(píng)為A類，得分80至89分（含80分）評(píng)為B類，得分70至79分（含70分）評(píng)為C類，得分60至69分（含60分）評(píng)為D類，得分在59分（含59分）以下評(píng)為E類：
（一）A類機(jī)構(gòu)。經(jīng)營非常穩(wěn)健，治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制與業(yè)務(wù)發(fā)展相配套，業(yè)務(wù)管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)，融資擔(dān)保服務(wù)能力在行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先水平。
（二）B類機(jī)構(gòu)。經(jīng)營穩(wěn)健，治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制與業(yè)務(wù)發(fā)展較為匹配，業(yè)務(wù)管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較強(qiáng)，融資擔(dān)保服務(wù)能力在行業(yè)內(nèi)處于較高水平。
（三）C類機(jī)構(gòu)。經(jīng)營存在一定不確定性，治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制存在薄弱環(huán)節(jié)，風(fēng)險(xiǎn)控制能力較弱，融資擔(dān)保服務(wù)能力在行業(yè)內(nèi)處于一般水平。
（四）D類機(jī)構(gòu)。經(jīng)營存在風(fēng)險(xiǎn)，治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控機(jī)制不健全，風(fēng)險(xiǎn)控制能力低，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢或停滯，存在違規(guī)經(jīng)營行為，有可能威脅被擔(dān)保人和債權(quán)人的利益。
（五）E類機(jī)構(gòu)。經(jīng)營存在重大風(fēng)險(xiǎn)，治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機(jī)制混亂，風(fēng)險(xiǎn)控制能力極低，業(yè)務(wù)發(fā)展停滯，存在嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營行為，已侵害被擔(dān)保人和債權(quán)人的利益。
第十條 分類評(píng)級(jí)指標(biāo)
（一）公司治理指標(biāo)。
1.經(jīng)營場所：經(jīng)營場所應(yīng)與營業(yè)執(zhí)照一致，并且經(jīng)營許可證、依法合規(guī)經(jīng)營承諾書和監(jiān)管部門的監(jiān)督電話應(yīng)在經(jīng)營場所顯著位置進(jìn)行公示。
2.股東情況：股東無不良信用記錄，且不占用融資擔(dān)保公司資金。
3.法人治理：合法設(shè)立股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，確立董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負(fù)責(zé)制的管理體制?？梢圆辉O(shè)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的公司，應(yīng)設(shè)執(zhí)行董事和監(jiān)事。
4.決策機(jī)制：按章程召開股東（大）會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，實(shí)現(xiàn)所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)、監(jiān)督權(quán)三權(quán)分離。重大事項(xiàng)經(jīng)董事會(huì)研究決定，股東、董事、監(jiān)事不得無故缺席且不派出授權(quán)代表參會(huì)。
5.高管人員：融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)具備任職資格，原則上應(yīng)有與任職崗位相關(guān)的從業(yè)經(jīng)歷，且高級(jí)管理人員不在國家其他機(jī)關(guān)任職。
（二）合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)。
1.融資擔(dān)保放大倍數(shù)：擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍，對(duì)小微企業(yè)和農(nóng)戶融資擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比50%以上且戶數(shù)占比80%以上的可以提高至15倍。
2.最大單戶及關(guān)聯(lián)擔(dān)保比例：對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%,對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%,對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。
3.保證金管理：按監(jiān)管部門要求報(bào)送客戶保證金賬戶管理情況報(bào)告；實(shí)行專戶管理，不得與基本賬戶、一般賬戶等其他賬戶混用；融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得早收、多收、晚退、不退以及挪用保證金。
4.流動(dòng)性管理：Ⅰ級(jí)資產(chǎn)、Ⅱ級(jí)資產(chǎn)之和不得低于資產(chǎn)總額扣除應(yīng)收代償款后的70%；Ⅰ級(jí)資產(chǎn)不得低于資產(chǎn)總額扣除應(yīng)收代償款后的20%；凈資產(chǎn)與未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金之和不得低于資產(chǎn)總額的60%。
5.投資管理：融資擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突的其他投資。
（三）業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)。
1.經(jīng)營主業(yè)：融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)應(yīng)以擔(dān)保業(yè)務(wù)為主，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入需占營業(yè)收入較高比例。
2.資本金規(guī)模：融資擔(dān)保公司注冊(cè)資本金規(guī)模。
3.政策性擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模：鼓勵(lì)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)重點(diǎn)支持小微企業(yè)、“三農(nóng)”和創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新，涉農(nóng)貸款、小微企業(yè)貸款擔(dān)保余額合計(jì)占貸款擔(dān)保余額的比例達(dá)到80%；涉農(nóng)貸款、小微企業(yè)貸款、創(chuàng)業(yè)貸款擔(dān)保余額均按各個(gè)季度末平均值計(jì)算；政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)支小支農(nóng)業(yè)務(wù)符合國家相關(guān)政策規(guī)定要求。
4.保費(fèi)收取：明確擔(dān)保費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)，不存在以手續(xù)費(fèi)、評(píng)估費(fèi)等名義變相收取擔(dān)保費(fèi)情況。
5.盈利情況：凈資產(chǎn)收益率達(dá)到2%。
(四)風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)。
1.內(nèi)控機(jī)制：內(nèi)部管理制度科學(xué)配套，應(yīng)制定擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并能有效執(zhí)行，且定期評(píng)價(jià)完善。
2.操作規(guī)程：具有項(xiàng)目受理、評(píng)審、審批、簽約承保、保后監(jiān)管、代償、追償?shù)热繕I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的工作流程、操作規(guī)則和運(yùn)行機(jī)制規(guī)范。
3.擔(dān)保代償：嚴(yán)控代償風(fēng)險(xiǎn)，按照擔(dān)保代償率（本年度累計(jì)擔(dān)保代償額/本年度累計(jì)解除的擔(dān)保額*100%）劃分評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)。
4.擔(dān)保追償：融資擔(dān)保項(xiàng)目發(fā)生代償時(shí)，切實(shí)履行擔(dān)保義務(wù)，及時(shí)進(jìn)行追償，按照擔(dān)保追償率（本年度追償額/本年度代償額*100%）劃分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。
5.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金提?。喊串?dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50％提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1％的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提??；按本年實(shí)現(xiàn)凈利潤的10%提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
(五)監(jiān)管指標(biāo)。
1.信息報(bào)送：及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營情況、資金運(yùn)用情況、重大變更事項(xiàng)信息、有法定資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的年度審計(jì)報(bào)告以及監(jiān)管部門要求提供的其他材料。
2.及時(shí)代償：融資擔(dān)保公司應(yīng)按照合同約定及時(shí)代償。
3.備案審批：按規(guī)定履行審批、備案。
第十一條 出現(xiàn)下列情形，融資擔(dān)保公司提出申請(qǐng)，經(jīng)監(jiān)管部門確認(rèn)后，酌情加分：
（一）當(dāng)年受到市（州）政府或有關(guān)部門（廳級(jí)以上）表彰；
（二）創(chuàng)新?lián)．a(chǎn)品和模式，在服務(wù)小微企業(yè)和“三農(nóng)”方面具有創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新的典型做法，經(jīng)省地方金融監(jiān)管局認(rèn)可；
（三）接受外部信用評(píng)級(jí)，依據(jù)外部評(píng)級(jí)結(jié)果增加相應(yīng)分值，信用評(píng)級(jí)在A級(jí)以上，每增加一個(gè)級(jí)別增加2分；
（四）小微企業(yè)和“三農(nóng)”融資擔(dān)保業(yè)務(wù)擔(dān)保費(fèi)率平均不高于1.5%，非政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)平均費(fèi)率符合國家規(guī)定政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定要求；
（五）年度內(nèi)增加注冊(cè)資本不少于1000萬元。
第十二條 出現(xiàn)下列情形之一的，融資擔(dān)保公司分類評(píng)級(jí)不得高于D類：
（一）融資擔(dān)保公司在填報(bào)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)時(shí)，不如實(shí)反映存在問題，存在隱瞞重大事項(xiàng)或者報(bào)送、提供的信息和資料有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的情況的；
（二）未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或向監(jiān)管部門報(bào)告，私自變更公司注冊(cè)資本金、第一股東等重大事項(xiàng)的；
（三）賬外變相違規(guī)收取客戶保證金，挪用客戶保證金，擔(dān)保責(zé)任解除后拒不歸還客戶保證金，存在上述任何一項(xiàng)行為的；
（四）年度內(nèi)超過3次未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)信息，或報(bào)送虛假統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的；
（五）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員無正當(dāng)理由拒絕監(jiān)管談話的;
（六）監(jiān)管部門對(duì)公司經(jīng)營中檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出整改要求，但公司未按規(guī)定期限整改到位的。
第十三條 出現(xiàn)下列情形之一的，融資擔(dān)保公司分類評(píng)級(jí)直接歸到E類：
（一）存在吸收存款或者變相吸收存款、自營貸款、受托投資、虛假出資、抽逃出資、財(cái)務(wù)信息虛假以及從事非法融資活動(dòng)等嚴(yán)重違法違規(guī)行為；
（二）存在嚴(yán)重偏離主業(yè)、嚴(yán)重超范圍經(jīng)營、嚴(yán)重違規(guī)投資、風(fēng)險(xiǎn)集中度過高等嚴(yán)重違規(guī)經(jīng)營行為；
（三）使用非法手段催收、催債，拒不改正并造成惡劣影響；
（四）發(fā)生應(yīng)報(bào)告的重大風(fēng)險(xiǎn)事件情形，未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告或有效處置，并造成惡劣影響；
（五）連續(xù)兩年及以上未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；
（六）拒不參加融資擔(dān)保公司年度專項(xiàng)審計(jì)或合規(guī)性審查的；
（七）拒絕或阻礙監(jiān)管部門監(jiān)督檢查；
（八）其他重大違法違規(guī)行為。
第三章 分類評(píng)級(jí)組織實(shí)施
第十四條 時(shí)間范圍是上一年度1月1日至12月31日,涉及的經(jīng)營業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)原則上以上一年度經(jīng)審計(jì)的報(bào)表為準(zhǔn)。
第十五條 分類評(píng)級(jí)按照融資擔(dān)保公司申報(bào)、市（州）監(jiān)管部門初審、省地方金融監(jiān)管局核準(zhǔn)的程序進(jìn)行。每年3-4月市（州）監(jiān)管部門根據(jù)融資擔(dān)保公司申報(bào)數(shù)據(jù)及日常監(jiān)管掌握情況，組織各市（州）監(jiān)管人員對(duì)所轄融資擔(dān)保公司提出評(píng)級(jí)初步意見,并于4月底之前將初評(píng)意見及工作底稿報(bào)送至省地方金融監(jiān)管局。
第十六條 省地方金融監(jiān)管局對(duì)初評(píng)意見進(jìn)行評(píng)定并于6月底前形成分類評(píng)級(jí)結(jié)果。省地方金融監(jiān)管局視情況對(duì)部分融資擔(dān)保公司初評(píng)情況進(jìn)行抽查核實(shí)。
第十七條 省地方金融監(jiān)管局形成分類評(píng)級(jí)結(jié)果，由申報(bào)地監(jiān)管部門向融資擔(dān)保公司反饋，融資擔(dān)保公司須在15個(gè)工作日內(nèi)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果提出反饋意見,綜合判定后省地方金融監(jiān)管局將向社會(huì)公布評(píng)級(jí)結(jié)果。
第十八條 監(jiān)管部門應(yīng)從融資擔(dān)保公司銀行賬單、銀行流水、財(cái)務(wù)報(bào)表賬簿等有關(guān)資料中獲取經(jīng)營數(shù)據(jù),涉及的業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)要經(jīng)過中介機(jī)構(gòu)審核認(rèn)定。
第十九條 各級(jí)監(jiān)管部門要高度重視融資擔(dān)保公司分類評(píng)級(jí)及其他監(jiān)管工作,制定完善監(jiān)管制度,加強(qiáng)監(jiān)管人員隊(duì)伍建設(shè),明確獎(jiǎng)懲標(biāo)準(zhǔn),有效提高監(jiān)管工作水平。
第二十條 分類監(jiān)管評(píng)級(jí)過程中發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司存在違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國務(wù)院第683號(hào)令）規(guī)定的，監(jiān)管部門應(yīng)按照條例規(guī)定，追究法律責(zé)任，并給予相應(yīng)處罰。
第四章 分類評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)用
第二十一條 監(jiān)管部門應(yīng)根據(jù)分類評(píng)級(jí)結(jié)果，對(duì)各類融資擔(dān)保公司采取不同的監(jiān)管政策和監(jiān)管措施：
（一）對(duì)A類機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門積極支持其發(fā)展，相應(yīng)降低現(xiàn)場檢查的頻率，并在政策扶持、業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營區(qū)域等方面給予鼓勵(lì)和支持。原則上每年進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查。
（二）對(duì)B類機(jī)構(gòu)，對(duì)照存在的薄弱環(huán)節(jié)，督促其進(jìn)行整改，并關(guān)注其存在風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域，適時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，在獲得政策扶持和新業(yè)務(wù)擴(kuò)展等市場準(zhǔn)入方面給予適當(dāng)傾斜。原則上每半年進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查。
（三）對(duì)C類機(jī)構(gòu)，要求其限期整改存在的問題，適當(dāng)提高對(duì)該類機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管的頻率和深度，督促其加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，改善財(cái)務(wù)狀況，并在市場準(zhǔn)入上對(duì)其采取一定監(jiān)管措施。每半年至少與機(jī)構(gòu)董事會(huì)和高級(jí)管理層成員進(jìn)行一次監(jiān)管會(huì)談。
（四）對(duì)D類機(jī)構(gòu)，除在市場準(zhǔn)入上對(duì)其采取一定監(jiān)管措施外，可按照監(jiān)管投入逐步加大的原則，提高現(xiàn)場檢查頻率，加大現(xiàn)場檢查力度，密切關(guān)注其經(jīng)營態(tài)勢，督促其加大經(jīng)營調(diào)整力度，積極降低風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)對(duì)新業(yè)務(wù)拓展等方面進(jìn)行一定的限制，必要時(shí)約見其董事會(huì)、出資人和高級(jí)管理層成員責(zé)令整改。原則上每個(gè)季度進(jìn)行一次現(xiàn)場檢查。
（五）對(duì)E類機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門要給予持續(xù)的監(jiān)管關(guān)注，隨時(shí)評(píng)估并掌握風(fēng)險(xiǎn)情況，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)制定和啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，采取責(zé)令暫停業(yè)務(wù)、通報(bào)本轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)、勸導(dǎo)退出融資擔(dān)保行業(yè)、移交司法機(jī)關(guān)等措施。省地方金融監(jiān)管局對(duì)已經(jīng)無法采取措施進(jìn)行整改的，應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取強(qiáng)制退出措施，向社會(huì)發(fā)布公告吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。
第二十二條 政府各有關(guān)部門在制定扶持政策、推進(jìn)企業(yè)與融資擔(dān)保公司合作時(shí)，應(yīng)將融資擔(dān)保公司的分類等級(jí)作為重要參考依據(jù)。
第二十三條 融資擔(dān)保公司評(píng)級(jí)結(jié)果將作為其申請(qǐng)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)、公司變更等事項(xiàng)的審核參考依據(jù)。
第二十四條 再擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分類等級(jí)作為再擔(dān)保費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)的重要參數(shù)之一，對(duì)等級(jí)較高的融資擔(dān)保公司予以費(fèi)率優(yōu)惠。
第二十五條 省地方金融監(jiān)管局定期向各融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)通報(bào)評(píng)級(jí)結(jié)果及對(duì)其采取的監(jiān)管及處罰措施。分類評(píng)級(jí)結(jié)果向社會(huì)公開發(fā)布，供銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及有關(guān)單位參考。
第二十六條 融資擔(dān)保公司不得將評(píng)級(jí)結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。
第二十七條 評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，各級(jí)監(jiān)管部門要做好評(píng)級(jí)文件資料的存檔工作。
第五章 附則
第二十八條 省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)不參加監(jiān)管評(píng)級(jí)。
第二十九條 本辦法由省地方金融監(jiān)管局負(fù)責(zé)解釋。
第三十條 本辦法自公布之日起試行。
附件：融資擔(dān)保公司監(jiān)管分類評(píng)級(jí)量化考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)表
附件：融資擔(dān)保公司監(jiān)管分類評(píng)級(jí)量化考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)表.xlsx
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