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【政策法規(guī)】中國人民銀行 生態(tài)環(huán)境部 金融監(jiān)管總局 中國證監(jiān)會關(guān)于發(fā)揮綠色金融作用 服務美麗中國建設的意見

發(fā)布時間：2024-10-18 10:35

發(fā)展綠色金融是支撐美麗中國建設的重要舉措。為貫徹黨中央、國務院關(guān)于全面推進美麗中國建設決策部署，加快推進人與自然和諧共生的現(xiàn)代化，現(xiàn)就發(fā)揮綠色金融作用，服務美麗中國建設提出如下意見。

一、總體要求

以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大和二十屆二中、三中全會、中央金融工作會議精神，落實全國生態(tài)環(huán)境保護大會部署，將綠色金融服務美麗中國建設納入構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系、推動金融高質(zhì)量發(fā)展總體安排，堅持深化改革、政策引導、市場主導、系統(tǒng)推進，完善綠色金融產(chǎn)品和服務，優(yōu)化金融市場資源配置與供給，拓展綠色金融新業(yè)態(tài)新模式，加強金融監(jiān)管與風險防范，健全金融支持美麗中國建設的政策體系，更好發(fā)揮綠色金融資源配置、風險管理和市場定價功能，美麗中國建設融資需求得到進一步滿足，以綠色金融高質(zhì)量發(fā)展支撐美麗中國建設。

二、加大重點領(lǐng)域支持力度

（一）支持美麗中國先行區(qū)建設。引導金融機構(gòu)服務京津冀、長江經(jīng)濟帶、粵港澳大灣區(qū)、長三角地區(qū)、黃河流域等區(qū)域發(fā)展重大戰(zhàn)略。加大對美麗省域建設的金融支持力度。鼓勵地方探索美麗城市建設投融資模式，系統(tǒng)謀劃、統(tǒng)籌實施美麗城市項目建設。統(tǒng)籌支持鄉(xiāng)村生態(tài)振興和農(nóng)村人居環(huán)境整治，助力美麗鄉(xiāng)村建設。支持打造美麗河湖、美麗海灣示范樣板工程，推進美麗河湖、美麗海灣與生態(tài)旅游等綠色低碳產(chǎn)業(yè)一體化發(fā)展。按照協(xié)同推進降碳、減污、擴綠、增長的要求，統(tǒng)籌謀劃金融支持美麗中國建設項目，制定指導目錄，建設項目庫，有效銜接現(xiàn)行綠色金融標準、生態(tài)環(huán)保金融支持項目儲備庫等。

（二）支持綠色低碳發(fā)展。加大對清潔能源的支持力度，重點支持北方地區(qū)冬季清潔取暖、遠距離供熱示范工程、充換電基礎(chǔ)設施建設、零排放貨運車隊發(fā)展。支持城市和產(chǎn)業(yè)園區(qū)減污降碳協(xié)同創(chuàng)新試點，實施電力、鋼鐵、有色金屬、建材等重點行業(yè)減污降碳改造、環(huán)保裝備更新、工藝流程優(yōu)化等項目。支持新興固體廢物（新能源汽車廢舊動力電池、退役及報廢光伏組件、風電機組葉片等）綜合利用，拓展二次利用市場化場景，支持區(qū)域回收利用基地建設。大力支持溫室氣體控排技術(shù)，新能源技術(shù)，碳捕集、利用和封存技術(shù)，溫室氣體與污染物協(xié)同減排相關(guān)技術(shù)，消耗臭氧層物質(zhì)和氫氟碳化物的綠色低碳替代品和替代技術(shù)的研發(fā)、示范與推廣等。發(fā)展第三方治理模式，引導金融支持區(qū)域性和流域性環(huán)境治理整體解決方案、環(huán)保管家等生態(tài)環(huán)境綜合服務。

（三）支持深入推進污染防治攻堅。加大對揮發(fā)性有機物（VOCs）綜合治理、重點行業(yè)超低排放改造、工業(yè)企業(yè)環(huán)?？冃У燃壧嵘袆拥闹С至Χ?。支持重點行業(yè)惡臭污染治理和交通運輸噪聲污染治理。進一步加大對工業(yè)園區(qū)、城市新區(qū)、城鎮(zhèn)及農(nóng)村污水收集處理設施建設及升級改造的支持力度，推進重點河湖沿線管網(wǎng)建設，鼓勵有條件的大中型城市適度超前布局污泥集中處理處置設施。以“無廢城市”建設為抓手，推動區(qū)域固體廢物無害化治理與綜合利用。支持生活垃圾分類和處理處置設施建設，推進區(qū)域性危險廢物環(huán)境風險防控技術(shù)中心項目和特殊危險廢物集中處置中心項目建設。支持土壤污染重點監(jiān)管單位實施土壤污染源頭防控類項目。加大對化學品環(huán)境管理、新污染物治理的支持力度。

（四）支持生態(tài)保護修復。積極支持山水林田湖草沙一體化保護和修復工程、重要生態(tài)系統(tǒng)保護和修復重大工程，開展生態(tài)狀況評價和生態(tài)質(zhì)量監(jiān)測。支持野生動植物及其棲息地保護，實施生物多樣性保護重大工程。支持海洋生態(tài)保護修復和海洋新能源、生態(tài)旅游等產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展。支持長江流域、黃河流域歷史遺留礦山污染治理和生態(tài)修復，鼓勵運用市場化手段盤活礦區(qū)自然資源，開展礦區(qū)污染治理和生態(tài)修復協(xié)同試點示范。鼓勵地方推進生態(tài)產(chǎn)品價值轉(zhuǎn)化工作，推進金融服務生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)，建立跨區(qū)域生態(tài)保護補償機制。

三、提升綠色金融專業(yè)服務能力

（一）推動金融機構(gòu)立足職能定位優(yōu)化綠色金融服務。政策性開發(fā)性金融機構(gòu)要突出功能屬性，結(jié)合主責主業(yè)靠前發(fā)力，充分發(fā)揮政策性開發(fā)性金融對美麗中國重大項目建設的融資支持作用。國有大型銀行要發(fā)揮領(lǐng)頭雁和主力軍作用，完善綠色金融工作機制，不斷提升美麗中國建設融資對接效率。股份制商業(yè)銀行要根據(jù)自身稟賦培養(yǎng)優(yōu)勢和強項，做優(yōu)做強綠色金融服務品牌。中小銀行要立足當?shù)亻_展特色化經(jīng)營，聚焦特定領(lǐng)域、重點行業(yè)，提升綠色金融業(yè)務質(zhì)量。保險機構(gòu)要健全綠色保險服務體系，建立綠色保險服務網(wǎng)絡，推進產(chǎn)品創(chuàng)新，增加服務供給，提供一攬子風險減量與損失保障保險方案。證券基金類機構(gòu)要遵循綠色投資理念，培養(yǎng)長期價值投資取向，樹立綠色投資行為規(guī)范。

（二）健全金融機構(gòu)內(nèi)部管理體系。完善工作機制，鼓勵金融機構(gòu)優(yōu)化綠色低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域授信管理，探索建立生態(tài)信用行為激勵機制，將企業(yè)降碳、減污、擴綠等表現(xiàn)作為貸款審批、額度測算、利率定價的重要參考因素。優(yōu)化流程管理，鼓勵將氣候和生物多樣性相關(guān)金融風險納入業(yè)務審批全流程管理，優(yōu)化綠色金融業(yè)務審批管理，提高綠色項目審批效率。推動金融科技應用，探索搭建綠色金融服務平臺，深入推進數(shù)據(jù)共享，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等賦能碳核算、可持續(xù)信息披露、綠色識別、項目評估、風險管理，提升綠色金融服務能力和效率。強化機構(gòu)設置和隊伍建設，鼓勵設置綠色金融專業(yè)部門或特色分支機構(gòu)，出臺專項激勵制度，配置專項資源，組建專業(yè)團隊，設置專崗專職，打造專業(yè)化人才隊伍。

（三）強化綠色融資支持。加大信貸支持力度，鼓勵金融機構(gòu)積極對接美麗中國建設重點項目融資需求，深入挖掘環(huán)境權(quán)益價值，合理確定資產(chǎn)評估價值和抵質(zhì)押率。大力發(fā)展綠色債券，支持符合條件的企業(yè)發(fā)行綠色債券和轉(zhuǎn)型債券，支持試點發(fā)行美麗河湖、美麗海灣建設主題債券，募集資金加大美麗中國建設項目投資。鼓勵金融機構(gòu)做好綠色債券發(fā)行和投資。支持信用評級機構(gòu)充分運用企業(yè)依法披露的環(huán)境信息，為綠色債券發(fā)行提供評級服務。支持發(fā)行綠色資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，盤活存量資產(chǎn)，提高資產(chǎn)流動性。積極發(fā)揮政府投資基金撬動作用，引導社會資本投入美麗中國建設。支持符合清潔能源等條件的環(huán)?；A(chǔ)設施項目合規(guī)發(fā)行不動產(chǎn)投資信托基金產(chǎn)品。

（四）推動綠色金融與科技金融、數(shù)字金融協(xié)同發(fā)展。鼓勵金融機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控前提下，探索股權(quán)和債權(quán)相結(jié)合的業(yè)務模式，為生態(tài)環(huán)境科技創(chuàng)新重大行動、重大科學裝置和重點實驗室、工程技術(shù)中心等提供金融服務。引導金融機構(gòu)支持減污降碳、應對氣候變化、生物多樣性保護、新污染物治理、生態(tài)環(huán)境安全等重點領(lǐng)域基礎(chǔ)研究和關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，促進綠色低碳科技自立自強。支持生態(tài)環(huán)境監(jiān)測監(jiān)管智慧化平臺建設、監(jiān)測網(wǎng)絡建設及升級改造、自動監(jiān)測監(jiān)控設備與數(shù)智化監(jiān)測設備研發(fā)應用，強化數(shù)據(jù)資源的綜合開發(fā)利用，賦能美麗中國建設。鼓勵地方政府綜合利用貼息、補貼、獎勵等多種優(yōu)惠政策，引導金融機構(gòu)支持產(chǎn)業(yè)數(shù)智化與綠色化融合發(fā)展，助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力。

四、豐富綠色金融產(chǎn)品和服務

（一）探索區(qū)域性生態(tài)環(huán)保項目金融支持模式。明確區(qū)域性生態(tài)環(huán)保項目的范圍和標準，準確把握項目資金需求特點，突出服務支撐區(qū)域重大戰(zhàn)略、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略有關(guān)目標任務，支持生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域重大工程建設。鼓勵金融機構(gòu)積極服務區(qū)域性生態(tài)環(huán)保項目建設，發(fā)揮金融專業(yè)優(yōu)勢，提供金融顧問、貸款授信、投資銀行、支付結(jié)算等綜合化、全生命周期金融服務。

（二）發(fā)揮碳市場作用。在穩(wěn)步擴大全國碳排放權(quán)交易市場行業(yè)覆蓋范圍，逐步豐富交易品種、交易主體和交易方式的同時，充分利用市場現(xiàn)有金融市場基礎(chǔ)設施體系，整合優(yōu)化碳市場交易、清結(jié)算等制度安排，研究完善碳市場相關(guān)準入、交易、服務等技術(shù)規(guī)范，穩(wěn)步推進金融機構(gòu)參與全國碳市場建設。加快推動形成以市場為主導、充分體現(xiàn)要素價值、稀缺程度、供需關(guān)系、收益成本的價格發(fā)現(xiàn)和形成機制，促進重點排放單位和行業(yè)企業(yè)碳減排。

（三）穩(wěn)妥開發(fā)資源環(huán)境要素融資產(chǎn)品和服務。引導金融機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控和商業(yè)可持續(xù)的前提下，開發(fā)與資源環(huán)境要素相關(guān)的綠色信貸、綠色保險、綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券等金融產(chǎn)品和服務。支持金融機構(gòu)探索將資源環(huán)境要素作為合格擔保品，鼓勵探索資源環(huán)境要素擔保貸款。完善碳排放權(quán)及國家核證自愿減排量（CCER）擔保制度，加強注冊登記機構(gòu)與中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)業(yè)務合作，實時共享有關(guān)信息，做好碳排放權(quán)及CCER擔保登記、公示和標識、凍結(jié)等工作。探索資源環(huán)境要素回購、保理、托管等服務，支持環(huán)境資產(chǎn)的綜合利用。探索推廣金融支持林業(yè)碳匯、海洋碳匯項目的方式、途徑，完善相關(guān)配套服務。鼓勵金融機構(gòu)基于碳足跡信息豐富金融產(chǎn)品和服務。

（四）加強對生態(tài)環(huán)境導向的開發(fā)（EOD）項目金融支持。加大EOD項目信貸支持力度，優(yōu)化項目貸款條件，提高項目融資效率。鼓勵金融機構(gòu)按照市場化、法治化原則，對生態(tài)環(huán)境治理內(nèi)容和關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)一體化實施的EOD項目給予整體授信。拓寬EOD項目投融資渠道，探索以EOD項目相關(guān)資產(chǎn)、權(quán)益等為抵押開展項目貸款，鼓勵綠色股權(quán)投資基金參與綠色項目投資。建立健全EOD項目風險防范和監(jiān)督機制，加強對EOD項目模式符合性、項目目標實現(xiàn)情況、實施效益等評估審查。

（五）拓展多元化氣候投融資服務。支持氣候投融資試點建設，培育具有顯著氣候效益的重點項目，探索多元化氣候投融資工具和服務體系，鼓勵金融機構(gòu)加強資金支持和金融服務。支持發(fā)行氣候主題綠色債券，拓寬直接融資渠道。發(fā)揮創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金、信托基金等作用，引導更多社會資本投向應對氣候變化等重點領(lǐng)域。

（六）發(fā)展綠色消費金融業(yè)務。支持踐行綠色低碳生活方式，探索建立個人碳賬戶，推進“碳普惠”體系創(chuàng)新。積極開展綠色消費信貸業(yè)務，鼓勵金融機構(gòu)圍繞“衣食住行用”等日常行為，拓展綠色消費貸款應用場景，開發(fā)個人碳金融產(chǎn)品和服務，納入個人綠色低碳行為碳減排信息，形成可兌換的碳積分，在授信額度、利率及增值服務等方面給予優(yōu)惠。

五、強化實施保障

（一）建立部門協(xié)調(diào)機制。中國人民銀行、生態(tài)環(huán)境部、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會建立信息共享與工作協(xié)調(diào)機制。聚焦美麗中國先行區(qū)建設，生態(tài)環(huán)境部和中國人民銀行圍繞污水處理設施與管網(wǎng)建設、固體廢物污染治理、歷史遺留礦山生態(tài)保護治理、環(huán)境污染第三方治理、重點行業(yè)綠色低碳發(fā)展和新能源汽車廢舊動力電池、退役及報廢光伏組件、風電機組葉片等新興固體廢物綜合利用等，研究謀劃一批標志性重大工程項目，形成清單推送給金融機構(gòu)。各級生態(tài)環(huán)境部門和中國人民銀行分支機構(gòu)完善政銀企對接工作機制和政策保障體系，搭建銀企對接平臺，及時總結(jié)先進做法，報送優(yōu)秀案例，反饋困難問題。

（二）發(fā)揮政策協(xié)同合力。深化環(huán)境信息依法披露制度改革，有效銜接企業(yè)環(huán)境信息依法披露和金融機構(gòu)環(huán)境信息披露要求，提高信息披露效率和質(zhì)量。加快構(gòu)建環(huán)境信用監(jiān)管體系，建設環(huán)境信用評價信息平臺，將企業(yè)環(huán)境信用信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫和各類中小微企業(yè)信用信息平臺，支持金融機構(gòu)將融資項目信貸評價與環(huán)境信用評價掛鉤。豐富完善碳減排支持工具等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。鼓勵綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)因地制宜出臺綠色金融支持政策。

（三）完善配套基礎(chǔ)制度。推動建立統(tǒng)一的綠色金融、轉(zhuǎn)型金融標準體系，優(yōu)化完善綠色信貸、綠色債券標準，健全綠色保險標準，強化統(tǒng)計監(jiān)測。建立完善重點行業(yè)企業(yè)碳排放核算、項目碳減排量核算、產(chǎn)品碳足跡核算等標準、方法。中國人民銀行與生態(tài)環(huán)境部加強合作，協(xié)同推進綠色金融標準相關(guān)工作，提高綠色金融標準的系統(tǒng)性、一致性、權(quán)威性和可執(zhí)行性。加快完善綠色金融基礎(chǔ)設施。建立健全排污權(quán)、水權(quán)等資源環(huán)境要素確權(quán)登記和交易體系，積極引導金融機構(gòu)應用動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)開展環(huán)境權(quán)益擔保登記。

（四）優(yōu)化激勵約束機制。健全金融機構(gòu)綠色金融考核評價體系，對綠色金融政策實施情況開展評估，豐富評價結(jié)果運用場景，引導金融機構(gòu)加大對綠色領(lǐng)域的支持力度。推動金融機構(gòu)、經(jīng)營主體探索開展環(huán)境、社會與治理（ESG）評價。鼓勵企業(yè)制定轉(zhuǎn)型規(guī)劃，對明確承諾綠色低碳轉(zhuǎn)型且轉(zhuǎn)型效果較好的企業(yè)，研究給予激勵表揚。

（五）健全風險防控機制。生態(tài)環(huán)境部門結(jié)合日常監(jiān)管向金融管理部門通報有關(guān)企業(yè)環(huán)境保護情況和重點項目環(huán)境效益，積極協(xié)調(diào)強化金融支持的可持續(xù)性，配合金融管理部門做好金融風險防控有關(guān)工作。金融管理部門引導金融機構(gòu)按照市場化、法治化原則做好金融服務，加強對重點領(lǐng)域項目融資情況的監(jiān)測分析，完善授信管理，嚴格管理資金投向，確保信貸資金依法合規(guī)支持重點領(lǐng)域項目建設，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。

中國人民銀行

生態(tài)環(huán)境部

金融監(jiān)管總局

中國證監(jiān)會

2024年10月12日