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【集團(tuán)動(dòng)態(tài)】創(chuàng)新獎(jiǎng)補(bǔ)資金使用方式 打造匯率避險(xiǎn)“長春模式”

發(fā)布時(shí)間：2023-12-28 18:19

 近日，長春融資擔(dān)保集團(tuán)有限公司（以下簡稱長春擔(dān)保集團(tuán)）與中國工商銀行吉林省分行就開展風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池模式小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)增信業(yè)務(wù)簽訂合作協(xié)議，標(biāo)志著長春市創(chuàng)新中央財(cái)政支持普惠金融發(fā)展示范區(qū)獎(jiǎng)補(bǔ)資金使用方式，通過打造風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池模式支持小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)增信服務(wù)試點(diǎn)正式落地。據(jù)了解，該資金池是全國首個(gè)普惠金融發(fā)展專項(xiàng)資金設(shè)立的匯率避險(xiǎn)“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池”，也是全國首個(gè)財(cái)政資金設(shè)立的通過風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方式支持銀行為小微企業(yè)提供匯率避險(xiǎn)服務(wù)的專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，是長春市支持銀行開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)、提升外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)能力的重要?jiǎng)?chuàng)新舉措。

 近年來，人民幣匯率雙向波動(dòng)加劇，涉外企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)健性受到較大影響，尤其是小微涉外企業(yè)在匯率波動(dòng)加劇的市場環(huán)境中，面臨著更大的生產(chǎn)經(jīng)營壓力。國家高度重視小微企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，國務(wù)院常務(wù)會(huì)議指出“鼓勵(lì)銀行有針對(duì)性開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，提升外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)能力”；國家外匯管理局對(duì)分支機(jī)構(gòu)“進(jìn)一步做好企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)工作”提出明確要求；商務(wù)部等六部門聯(lián)合印發(fā)通知要求“提升涉外企業(yè)匯率避險(xiǎn)意識(shí)和能力”。但小微外貿(mào)企業(yè)在銀行辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯需按結(jié)售匯規(guī)模一定比例繳納保證金或占用企業(yè)相應(yīng)額度的授信，導(dǎo)致小微外貿(mào)企業(yè)很少開展匯率風(fēng)險(xiǎn)管理，并承擔(dān)了匯率波動(dòng)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)穩(wěn)健性的影響。

 2022年，在長春市政府統(tǒng)籌部署下，長春市財(cái)政局為更好發(fā)揮財(cái)政資金引導(dǎo)作用，提升外貿(mào)企業(yè)應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)能力，印發(fā)了《關(guān)于支持出臺(tái)小微涉外企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理扶持政策的意見》，并以長春市入圍中央財(cái)政支持普惠金融發(fā)展示范區(qū)名單為契機(jī)，組建長春中小微企業(yè)信用擔(dān)?；穑ㄒ韵潞喎Q長春信擔(dān)基金），其中安排200萬元資金設(shè)立“小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池”，用于全市小微涉外企業(yè)匯率避險(xiǎn)增信服務(wù)試點(diǎn)工作。該模式通過財(cái)政資金設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池為符合條件的小微外貿(mào)企業(yè)提供增信，支持企業(yè)通過敘做遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)產(chǎn)品提前鎖定成本和收益，有效管理匯率波動(dòng)對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營的影響，并由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池對(duì)企業(yè)無法履約導(dǎo)致銀行產(chǎn)生的平倉損失給予補(bǔ)償。

 長春信擔(dān)基金“小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池”由基金管理機(jī)構(gòu)與合作銀行依據(jù)《長春市支持小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)增信服務(wù)實(shí)施細(xì)則（試行）》，創(chuàng)新業(yè)務(wù)合作方式，突破銀行傳統(tǒng)的企業(yè)繳納保證金或第三方保證的風(fēng)控模式，突出財(cái)政資金在企業(yè)增信、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)阮I(lǐng)域引導(dǎo)作用，通過設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償額度替代企業(yè)參與外匯衍生交易所需的全部或部分保證金，在企業(yè)無法履約導(dǎo)致平倉損失時(shí)，由銀行向企業(yè)追償，如追償失敗，由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池對(duì)銀行給予不超過遠(yuǎn)期結(jié)售匯簽約金額4%的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，單筆業(yè)務(wù)最高補(bǔ)償3萬元人民幣。

 長春市設(shè)立“小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池”，通過財(cái)政資金的信用加持，一是切實(shí)降低了外匯套保業(yè)務(wù)辦理門檻，小微外貿(mào)企業(yè)不繳納保證金或只需繳納部分保證金，釋放了一定流動(dòng)資金和額度授信，增強(qiáng)了企業(yè)運(yùn)用避險(xiǎn)產(chǎn)品規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)的積極性；二是與傳統(tǒng)的財(cái)政資金對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯履約擔(dān)保業(yè)務(wù)提供保費(fèi)補(bǔ)貼方式相比，該種模式具有資金可循環(huán)使用、財(cái)政資金支持效能釋放周期長的特點(diǎn)；三是通過設(shè)立“小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)增信服務(wù)企業(yè)白名單”機(jī)制優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償流程，對(duì)部分風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申報(bào)材料進(jìn)行前置審查，銀行提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)后1個(gè)工作日內(nèi)即可完成審批，滿足了銀行規(guī)避資產(chǎn)損失的時(shí)限要求；四是對(duì)銀行產(chǎn)生的平倉損失給予風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，較傳統(tǒng)資金池提供代償?shù)哪Ｊ?，進(jìn)一步增強(qiáng)了銀行開展遠(yuǎn)期結(jié)售匯相關(guān)業(yè)務(wù)的積極性。

 下一步，長春擔(dān)保集團(tuán)將推動(dòng)小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池”模式及業(yè)務(wù)的擴(kuò)面增量，與域內(nèi)更多具備外匯衍生品資格的銀行開展合作，持續(xù)擴(kuò)大匯率避險(xiǎn)增信服務(wù)企業(yè)白名單規(guī)模，讓更多符合條件的小微外貿(mào)企業(yè)享受到政策紅利，并鼓勵(lì)合作銀行在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理下持續(xù)創(chuàng)新產(chǎn)品設(shè)計(jì)，滿足企業(yè)多樣化避險(xiǎn)保值需求。